尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請在投資基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識
（一）什么是基金
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
（二） 基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
基金 ? ? ? ? ? ? ? ? | 股票 ? | 債券 ? ? ? ? ? ? ? ? | 銀行儲蓄存款? | |
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 ? ? ? ? ? ? ? ? | 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險 ? ? ? ? ? ? ? ? | 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東 ? ? ? ? ? ? ? ? | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人 ? ? ? ? ? ? ? | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 ? ? ? ? ? ? ? ? |
所籌資金的投向不同 ? ? ? ? ? ? ? ? | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 ? ? ? ? ? ? ? ? | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 ? ? ? ? ? ? ? ? | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 ? ? ? ? ? ? ? ? | 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 ? ? ? ? ? ? ? ? |
投資收益與風(fēng)險大小不同 ? ? ? ? ? ? ? ? | 投資于眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險相對適中，收益相對穩(wěn)健 ? ? ? ? ? ? ? ? | 價格波動性大，高風(fēng)險、高收益 ? ? ? ? ? ? ? ? | 價格波動較股票小，低風(fēng)險、低收益 ? ? ? ? ? ? ? ? | 銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 ? ? ? ? ? ? ? ? |
收益來源 ? ? ? ? ? ? ? ? | 利息收入、股利收入、資本利得 ? ? ? ? ? ? ? ? | 股利收入、資本利得 ? ? ? ? ? ? ? ? | 利息收入、資本利得 ? ? ? ? ? ? ? ? | 利息收入 ? ? ? ? ? ? ? ? |
投資渠道 ? ? ? ? ? ? ? ? | 基金管理公司直銷及取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)等非直銷銷售機構(gòu) | 證券公司 ? ? ? ? ? ? | 債券發(fā)行機構(gòu)、證券公司及銀行等非直銷銷售機構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲蓄銀行 ? ? ? ? ? ? ? ? |
（三） 基金的分類
1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金、開放式基金以及基金合同約定的其他特殊運作方式的基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以根據(jù)基金合同約定在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運作方式。
2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金等。
根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，但股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的為混合基金。
3、特殊類型基金
（1）避險策略基金。是指通過一定的避險投資策略進(jìn)行運作，同時引入相關(guān)保障機制，以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險。
（2）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”), 是指以某一選定的指數(shù)（標(biāo)的指數(shù)）所包含的成份證券（股票、債券等）為投資對象，依據(jù)成份證券的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動投資的指數(shù)基金，以實現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的緊密跟蹤。ETF采取“份額申購、份額贖回”的原則，投資者根據(jù)基金公司每日公布的PCF清單（申購贖回清單）中指定的一籃子證券來申購，贖回時得到的也不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子證券（部分ETF可以采用全部或部分現(xiàn)金替代模式進(jìn)行申贖）。因此，ETF的運作機制和申贖規(guī)則比普通指數(shù)基金更復(fù)雜。此外，ETF的申購贖回有一定的門檻限制，投資者需按基金合同和基金招募說明書規(guī)定的最小申贖單位或者其整數(shù)倍進(jìn)行申報（每只ETF的最小申贖單位不盡相同，具體可查閱相關(guān)基金的招募說明書），但ETF的場內(nèi)交易沒有上述門檻限制，開立證券賬戶后就可以像買賣股票一樣進(jìn)行ETF份額的買賣交易。為方便無法開立場內(nèi)證券賬戶參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，ETF聯(lián)接基金是指將絕大部分（通常情況下不低于90%）基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（即目標(biāo) ETF），并采用開放式運作、以現(xiàn)金方式申購或贖回的基金。ETF聯(lián)接基金與目標(biāo)ETF的投資目標(biāo)類似，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
（3）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以通過基金銷售機構(gòu)進(jìn)行基金份額申購或贖回，又可以通過證券賬戶在交易所進(jìn)行基金份額申購或贖回，還能夠在交易所像買賣股票一樣進(jìn)行基金份額交易的開放式基金。
（4）QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在我國境內(nèi)募集資金，并運用所募集的部分或全部資金以資產(chǎn)組合方式從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利，但投資者也需承擔(dān)境外市場相應(yīng)投資風(fēng)險。
(5）基礎(chǔ)設(shè)施基金（REITs）。基礎(chǔ)設(shè)施基金（REITs）是指同時符合下列特征的基金產(chǎn)品：① 80％以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項目公司全部股權(quán)；② 基金通過資產(chǎn)支持證券和項目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；③ 基金管理人主動運營管理基礎(chǔ)設(shè)施項目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的；④ 采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90％。
（四） 基金評級
基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
我公司目前委托第三方機構(gòu)Morningstar 晨星對網(wǎng)上直銷平臺所銷售基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險等級評價，《Morningstar 晨星基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法》詳見www.heiqike.net.cn/html/menu/848.htm。
（五） 基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費用，主要包括認(rèn)購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中認(rèn)購費和申購費可在投資人購買基金時收取，即前端收費，其費率可以根據(jù)投資人認(rèn)購金額、申購金額不同而不同；也可在投資人贖回基金份額時從贖回金額中收取，即后端收費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金運作過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。此外，基金管理人還可按基金合同約定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一） 分享基金財產(chǎn)收益；
（二） 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（三） 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（四） 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（五） 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
（六） 對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（七） 基金合同約定的其他權(quán)利。
公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬簿等財務(wù)資料。
三、基金投資風(fēng)險提示
（一）證券投資基金是一種理財工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即通常當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十（中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外，如定期開放基金通常為百分之二十）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。基金合同對巨額贖回的觸發(fā)情況和具體措施另有約定的，按約定執(zhí)行。
（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。基金定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
（四）基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（五）我公司將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力提供相應(yīng)的基金產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配意見，但我公司的適當(dāng)性匹配意見僅供投資人參考，不表明對產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證，投資人應(yīng)在了解產(chǎn)品情況，聽取我司適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔(dān)投資風(fēng)險。
四、服務(wù)內(nèi)容和收費方式
我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶及基金交易賬戶開立、基金（認(rèn)）申購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額投資、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)售公告、最新的招募說明書及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費和轉(zhuǎn)換費等相關(guān)費用。
基金投資人可以登錄我公司網(wǎng)站，通過“基金產(chǎn)品-產(chǎn)品公告”欄目中的“法律文件”查閱基金產(chǎn)品的招募說明書；通過我公司網(wǎng)站的“信息披露”欄目可以查詢我公司最新的公告。
需要提醒基金投資人的是，上述服務(wù)內(nèi)容、基金產(chǎn)品的招募說明書、網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)指南與我公司最新的公告如有不一致，請以我公司最新的公告為準(zhǔn)。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。我公司向投資者提供基金網(wǎng)上交易服務(wù)，包括基金賬戶及基金交易賬戶開立、賬戶資料變更、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、交易撤銷、分紅方式設(shè)置與變更、交易密碼修改和查詢等服務(wù)。基金投資人可登錄我公司網(wǎng)站的網(wǎng)上交易相關(guān)欄目進(jìn)行查詢。
投資人通過網(wǎng)上交易方式辦理基金申購或轉(zhuǎn)換，適用網(wǎng)上交易費率，可登錄我公司網(wǎng)站的網(wǎng)上交易相關(guān)欄目進(jìn)行查詢。
需要提醒基金投資人的是，投資人申請使用網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀有關(guān)網(wǎng)上交易的協(xié)議與規(guī)則，了解網(wǎng)上交易的固有風(fēng)險。請投資人慎重選擇，并妥善保管網(wǎng)上交易信息，特別是基金交易賬號、賬戶密碼和證書等身份數(shù)據(jù)。
（四）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
基金份額登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。
我公司根據(jù)在直銷網(wǎng)點進(jìn)行交易的投資人的要求提供成交確認(rèn)單。非直銷銷售機構(gòu)基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)請參照各銷售機構(gòu)實際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
（五）基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
我公司的基金份額持有人可通過我公司的客戶服務(wù)中心查詢歷史交易記錄。
（六）基金份額持有人交易對賬單服務(wù)
1．基金份額持有人可登錄我公司網(wǎng)站（www.heiqike.net.cn）查閱對賬單。
2．我公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過易方達(dá)直銷系統(tǒng)持有我公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人也可以向我公司定制電子郵件形式的月度對賬單。具體查閱和定制賬單的方法可參見我公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
（七）資訊服務(wù)
1. 客戶服務(wù)中心電話
投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打如下電話：4008818088。
2. 網(wǎng)址及服務(wù)郵箱
公司網(wǎng)址：www.heiqike.net.cn
服務(wù)郵箱：service@efunds.com.cn
（八）基金知識普及和風(fēng)險教育。
五、投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程
投資人可通過我公司辦理以下基金業(yè)務(wù)：
（一） 基金賬戶的開立 （二） 登記基金賬號 （三） 修改基金賬戶資料
（四） 注銷基金賬戶 （五） 基金認(rèn)購 （六） 基金申購
（七） 定期定額申購 （八） 基金贖回 （九） 基金轉(zhuǎn)換
（十） 基金轉(zhuǎn)托管 （十一） 非交易過戶 （十二） 凍結(jié)與解凍
（十三） 基金分紅 （十四） 申請的受理、撤銷與確認(rèn) （十五） 結(jié)算
（十六） 查詢
具體的業(yè)務(wù)規(guī)則請您登錄我公司網(wǎng)站“客服中心”欄目中的“業(yè)務(wù)指南”進(jìn)行查詢，您也可以撥打我公司客服熱線4008818088咨詢。需要提醒您的是，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則可能會根據(jù)實際情況予以調(diào)整，請留意我公司網(wǎng)站上最新的業(yè)務(wù)指南。
六、投訴和建議方式
投資人在投資過程中如有投訴和建議需反饋，請聯(lián)系我們或監(jiān)管機構(gòu)、自律組織等相關(guān)機構(gòu)：
（一） 基金投資人可通過電話、電子郵件、傳真、信函等方式，將在投資過程中需要反饋的投訴與建議反饋給我們。對于受理的投訴， 我們將在3個工作日內(nèi)首次回復(fù)，如遇非工作日則順延。
客服電話： 4008818088
服務(wù)郵箱：service@efunds.com.cn
服務(wù)傳真：020-38798812
郵寄地址：廣州市天河區(qū)珠江東路28號越秀金融大廈42樓易方達(dá)基金管理有限公司
郵政編碼：510620
（二） 基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向監(jiān)管機構(gòu)、自律組織等相關(guān)機構(gòu)投訴。聯(lián)系方式如下：
中國證監(jiān)會12386服務(wù)平臺
服務(wù)熱線：12386 （服務(wù)時間：每周一至周五 上午9：00-11：30，下午13：00-16：30，法定節(jié)假日除外）
網(wǎng)絡(luò)平臺：http://fwpt.csrc12386.org.cn/app/nt/index.jsp 7*24小時分類接收投資者訴求。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
網(wǎng)址：www.amac.org.cn
在線投訴：ambers.amac.org.cn/web/complain.html（按照要求填寫并提交投訴信息。協(xié)會要求補充材料的，于15個交易日內(nèi)補充提交）
寄件地址：北京市西城區(qū)金融大街20號交通銀行大廈B座9層，郵編100033，標(biāo)明“投訴材料”
來訪地址：北京市西城區(qū)月壇北街2號月壇大廈A座2501室（接待時間：周一至周五，上午9:00-11:00，下午14:00-16:00，法定節(jié)假日及非交易日除外）
中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(原中國證券投資者保護(hù)網(wǎng)）
網(wǎng)址：www.sipf.com.cn
聯(lián)系電話：010-66580678
地址：北京西城區(qū)金融大街5號新盛大廈B座22層
郵編：100033
中國證監(jiān)會廣東監(jiān)管局
網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn/guangdong/index.shtml
舉報轄區(qū)證券期貨違法違規(guī)行為，電話：020-37853900（服務(wù)時間：8：30-11：30、13：30-17:00，法定節(jié)假日除外）
網(wǎng)上舉報：neris.csrc.gov.cn/jubaozhongxin/ (中國證監(jiān)會證券期貨違法違規(guī)行為舉報中心)
郵寄地址：廣州市天河區(qū)臨江大道3號發(fā)展中心15樓，郵政編碼：510623
現(xiàn)場接待地點：廣州市天河區(qū)臨江大道3號發(fā)展中心廣東證監(jiān)局信訪接待室（接訪時間：上午8:30-11:30，下午1:30-4:30，法定節(jié)假日除外）
中國投資者網(wǎng)上在線調(diào)解平臺
網(wǎng)址：https://lsc-tiaojie.investor.org.cn/
廣東中證投資者服務(wù)與糾紛調(diào)解中心
投訴處理熱線：020-37853815
傳真：020-37853814
電子郵件：tjzx@gdcm.org.cn
地址：廣州市天河區(qū)臨江大道3號發(fā)展中心21樓B3單元
郵編：510623
中央網(wǎng)信辦（國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室）違法和不良信息舉報中心
網(wǎng)址：https://www.12377.cn
舉報熱線：12377
舉報郵箱：jubao@12377.com
（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交基金合同約定的仲裁機構(gòu)根據(jù)當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。基金合同對爭議處理另有約定的，從其約定。
投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等信息披露文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。我公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機構(gòu)名錄，核實我公司基金銷售資格。
七、我公司聯(lián)絡(luò)方式
（一）客服電話：4008818088
（二）公司網(wǎng)址：www.heiqike.net.cn
（三）服務(wù)郵箱：service@efunds.com.cn
（四）服務(wù)傳真：020-38798812
（五）通訊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路28號越秀金融大廈42樓易方達(dá)基金管理有限公司
本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會的要求或我公司業(yè)務(wù)情況的變化不時修訂，相關(guān)修訂以我公司更新為準(zhǔn)。